Geldwäscheprävention bei TeddySlot Casino

Wir betreiben TeddySlot Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-042 der Curaçao eGaming und sind seit unserer Gründung 2023 verpflichtet, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf unserer Plattform zu verhindern. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscheprävention ist bei uns kein Formularität, sondern ein fester Bestandteil des täglichen Betriebs. Als Lizenznehmer der Curaçao eGaming unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorgaben unseres Lizenzgebiets und setzen diese vollständig um. Unser Compliance-Team, angeführt durch den Money Laundering Reporting Officer (MLRO), prüft jeden Verdachtsfall unabhängig von Bonusstatus oder Einzahlungshöhe.

Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen die Herkunft der Gelder, und wir melden ungewöhnliche Vorgänge an die zuständigen Behörden. Verdächtige Transaktionen dürfen wir nicht auszahlen, bis die Prüfung abgeschlossen ist, und wir sind gesetzlich verpflichtet, Spieler in bestimmten Fällen nicht über eine laufende Meldung zu informieren.

• Identifizierung und Verifizierung jedes Spielers (KYC)
• Fortlaufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Aktivitäten an die Finanzbehörden
• Regelmäßige Schulungen unserer Mitarbeitenden

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisangaben, spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen können zusätzliche Prüfungen ausgelöst werden. Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert in der Regel bis zu 48 Stunden.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumententypen. Alle Dokumente müssen vollständig, lesbar und aktuell sein. Wir akzeptieren Fotos oder Scans, sofern alle vier Ecken sichtbar sind und keine Bildbearbeitung vorliegt.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (Vorder- und Rückseite)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallet- beziehungsweise Bankkontos

So läuft die Verifizierung ab

Wir haben den Prozess so kurz wie möglich gehalten. Nach dem Upload Ihrer Dokumente in Ihrem Konto prüft unser Team sie in der Reihenfolge des Eingangs. Sie erfahren den Status in Ihrem Konto und per E-Mail. Bei Problemen kontaktiert Sie unser Support-Team, das rund um die Uhr erreichbar ist.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung direkt an unser System. Der Zugriff ist ausschließlich auf Mitarbeitende des Compliance- und Zahlungsbereichs beschränkt, die Daten werden getrennt von Ihren Spieldaten gespeichert und niemals an Dritte ohne rechtliche Grundlage weitergegeben.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich Kontoverifizierung hoch
• Schritt 2: Wir prüfen Vollständigkeit und Echtheit, in der Regel innerhalb von 48 Stunden
• Schritt 3: Bei Unklarheiten fordern wir gezielt ergänzende Unterlagen an
• Schritt 4: Sie erhalten die Bestätigung per E-Mail, Auszahlungen werden freigegeben

Nachweis Ihrer Geldquellen

Wenn Ihre Einzahlungsmuster deutlich über das übliche Maß hinausgehen, können wir Sie um einen Nachweis der Geldquellen (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei auffälligen Summen automatisch greift. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab 10.000 EUR innerhalb kurzer Zeit oder ein deutliches Missverhältnis zwischen Einzahlungen und dokumentiertem Einkommen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Selbstständigkeit, Kontoauszüge, die die Herkunft zeigen, oder Erbnachweise. Wenn Sie diese Nachweise nicht erbringen können, dürfen wir nach den Regeln unserer Lizenz keine Auszahlung vornehmen. Fragen Sie im Zweifel unseren Support, bevor Sie einzahlen, so vermeiden Sie Verzögerungen bei der Auszahlung.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Wir prüfen unter anderem, ob Auszahlungen auf demselben Weg erfolgen wie die Einzahlungen (Same-Methode-Regel), ob Beträge und Frequenzen zu Ihrem verifizierten Profil passen und ob mehrere Konten von derselben Person oder demselben Gerät verwendet werden. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben.

Unsere aktuellen Limits: Mindestens 20 EUR pro Auszahlung, maximal 5.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Woche. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Banküberweisungen dauern 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir für keine Auszahlungsmethode. Bei Überschreitung der Wochenlimits oder bei technisch nicht zuordenbaren Zahlungen kann die Bearbeitung länger dauern, und wir informieren Sie aktiv über den Grund.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stellen Sie eine Auszahlungsanfrage, ohne verifiziert zu sein, pausieren wir diesen Antrag. Sie können weiterspielen und Gewinne ansammeln, aber die Auszahlung erfolgt erst nach abgeschlossener Verifizierung. Diese Regel gilt ohne Ausnahme, da sie unmittelbar aus den Vorgaben der Curaçao eGaming folgt.

Lehnen wir Dokumente ab, etwa wegen schlechter Bildqualität, abgelaufener Gültigkeit oder Widersprüchen zu Ihren Kontoangaben, erhalten Sie eine konkrete Begründung und die Möglichkeit, korrigierte Unterlagen einzureichen. Kommen Sie der Aufforderung innerhalb von 30 Tagen nicht nach, sperren wir das Konto für Auszahlungen und Einzahlungen. Bei gefälschten Dokumenten oder nachweislichem Identitätsbetrug schließen wir das Konto endgültig, behalten das Recht auf Einbehalt von Guthaben zugunsten der Behörden und melden den Vorfall an unsere Lizenzbehörde.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsdaten und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorgaben unseres Lizenzgebiets und dient dazu, den Behörden bei späteren Ermittlungen vollständige Nachweise liefern zu können. Innerhalb der Frist dürfen wir Daten auf behördliche Anforderung herausgeben, ohne Sie vorab zu informieren.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht. Sie können jederzeit über [email protected] eine Bestätigung anfordern, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben, oder eine Löschung beantragen, soweit gesetzlich zulässig.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei TeddySlot Casino?

In der Regel bis zu 48 Stunden nach dem Upload Ihrer Dokumente. Bei Unklarheiten oder ergänzenden Anfragen verlängert sich die Bearbeitung entsprechend.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei Überschreiten bestimmter Einzahlungsschwellen können wir sie auch früher anfordern.

Warum muss die Auszahlung über dasselbe Zahlungsmittel erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über ein Zahlungsmittel eingezahlt und über ein anderes ausgewaschen werden. Ausgezahlt wird auf dieselbe Methode wie bei der Einzahlung.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach 30 Tagen ohne Unterlagen sperren wir das Konto vollständig für Ein- und Auszahlungen.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance- und Zahlungsabteilung. Die Daten werden verschlüsselt übertragen und getrennt von Ihren Spieldaten gespeichert.